西安天骐智能：金融投资企业全面预算数字化管控解决方案

在中央大力支持实体经济、融资租赁等金融业态加速融合的宏观背景下，金融投资企业的资金规模持续扩大，但 “融资 + 融物” 的双重属性也让预算管理面临更复杂的挑战 —— 资金调度要求高、业务场景多元化、风险管控压力大。西安天骐智能深耕金融行业数字化转型需求，依托自主研发的智能预算管理平台，打造贴合金融投资企业业务特点的全流程解决方案，助力企业实现预算管控精细化、资金使用高效化、决策支持智能化。

一、金融投资企业预算管理核心痛点

管控维度单一，责任划分模糊：预算仅以公司整体为管控单位，未按部门、业务线（如融资租赁、股权投资、项目融资）、客户维度分解，成本核算与责任追溯难度大，预算差异成因难定位，影响企业战略目标落地。

编制模式低效，数据安全不足：依赖电子表格手工编制预算，数据收集、汇总、审批全流程线下流转，重复录入工作量大；数据分散在各部门，共享性差，且易出现篡改、丢失风险，安全性难以保障。

执行管控繁琐，审批效率低下：费用报销、资金拨付需逐笔查询 Excel 表格核对预算，审批流程冗长；超预算、无预算项目的管控缺乏实时预警，依赖人工核查，费时费力且易出现管控漏洞。

调整分析粗放，决策支撑薄弱：预算调整需通过手工表格修订、传递，响应滞后且历史记录难追溯；预算分析依赖原始数据堆砌，缺乏多维度对比（同比 / 环比 / 差异成因），无法为业务调整、资金配置提供精准数据支撑。

二、西安天骐智能针对性解决方案

1. 构建 “多维度 + 全流程” 预算管理制度体系

结合金融投资企业业务特性，定制覆盖全生命周期的预算管理制度：

明确 “公司 - 部门 - 业务线 - 项目” 四级责任体系，将预算指标分解至各责任单元，清晰界定预算编制、执行、调整、考核的职责分工；

规范预算编制标准、执行控制规则、调整审批流程及分析考核要求，从制度层面保障预算管理的合规性与可操作性，确保预算与企业战略目标深度绑定。

2. 定制金融行业专属智能预算模型

摒弃通用型模板，打造贴合金融投资业务的精细化预算模型：

建立 “业务预算 - 财务预算 - 资金预算” 全链路数据关联，内置弹性预算逻辑，将费用划分为固定费用（如人力成本、办公费用）与变动费用（如业务投放费、项目服务费），变动费用与业务投放量、客户规模等核心指标智能挂钩；

聚焦金融行业关键指标，嵌入内部收益率（IRR）、资金成本、利润、变动费用率、现金流、财务杠杆等量化分析维度，为预算审定与调整提供科学依据，适配融资租赁、股权投资等多元业务场景。

3. 数字化编制流程，提升协同效率

依托智能预算管理平台，重构预算编制与汇总流程：

支持各业务单元在线编制业务预算、资本预算、项目预算，数据实时同步至系统，避免重复录入；

建立分级审批机制，部门负责人、分管领导在线完成审批，归口部门自动汇总数据，生成单主体报表与合并报表；

提供预算会审功能，公司领导可集体审议预算指标，实时调整成本费率、固定费用、IRR 等核心参数，确保预算符合管理要求。

4. 全流程实时管控，强化风险预警

以数字化工具破解执行管控难题，实现 “预算 - 执行 - 预警” 闭环：

预设成本费用控制规则，费用开支、资金拨付时系统自动校验预算额度，超预算、无预算项目实时触发预警，需通过调整申请审批后方可执行，从源头防范资金风险；

报销、付款等业务流程与预算系统无缝对接，无需人工查询 Excel，审批效率提升 50% 以上，同时实现每笔支出的全程追溯。

5. 多维度智能分析，赋能科学决策

构建可视化预算分析体系，让数据驱动业务优化：

支持任意时间段组合分析，从预算结构、执行进度、差异成因、同比 / 环比等多维度，自动对比预算数据与实际数据；

生成可视化报表与图表，直观呈现各部门、业务线、项目的预算执行情况，快速定位差异根源（如市场环境变化、业务投放调整等），为优化投资策略、管控项目风险提供精准支撑。

6. 滚动调整机制，适配动态变化

针对金融市场波动、宏观政策调整等不确定性，设计灵活的滚动调整方案：

支持按月度、季度进行序时滚动调整，各预算单位可根据实际执行情况与外部环境变化，在线发起收入、成本、费用调整申请；

系统自动留存每次调整的历史记录（调整原因、金额、审批流程），方便前后差异对比，确保预算始终贴合业务实际，增强可执行性。

三、方案核心价值

• 效率升级：预算编制周期缩短 40%，数据汇总与审批效率提升 60%，大幅减轻财务与业务部门工作量；

• 风险可控：实现预算实时监控与超支预警，资金管控漏洞减少 30%，有效降低财务风险；

• 精准适配：金融行业专属预算模型，贴合融资租赁、股权投资等业务场景，预算可执行性显著提升；

• 决策赋能：多维度智能分析与可视化呈现，为投资策略优化、资金配置调整提供科学依据，助力企业降本增效。

西安天骐智能凭借对金融投资行业的深刻理解与数字化技术积累，已为多家金融企业提供预算管理转型服务。我们将持续迭代方案，适配行业政策与市场变化，助力金融投资企业以预算管控为抓手，实现资金价值最大化、风险管控精细化，在服务实体经济的浪潮中筑牢核心竞争力。如需定制化方案或了解落地案例，可随时联系咨询。